חיסכון פנסיוני
הסדר פנסיוני נכון
הסדר פנסיוני נכון, הוא הפתרון הכלכלי להתמודדות עם מצבי משבר שיכולים להיווצר כתוצאה ממחלות/ נכות / פטירה / פיטורין / ופרישה.
תכנון מוקדם וראייה מפוקחת של המציאות תאפשר לחוסך הפנסיוני הנבון, להיות מוכן לרב האירועים. מכיוון שהחיסכון הפנסיוני אינו עומד בפני עצמו חשוב לקחת בחשבון את כלל מקורות התשלום בכל אחד מהאירועים ולהתייחס לתא המשפחתי השלם.
החיסכון והבטוח הפנסיוני צריכים להשתנות בהתאם לשינוי שעוברים המבוטחים/ החוסכים. השינויים יכולים להיות כתוצאה מאירועים שונים כגון: שינוי סטטוס משפחתי, שינוי סטטוס תעסוקתי, שינוי בהיקף משרה, שינוי בשכר, גיל בילדים , שינויים בעבודת בן/בת הזוג, שינויים במצב הבריאותי של אחד מבני המשפחה ועוד…
מומלץ להיפגש עם איש מקצוע בעל רישיון פנסיוני אחת לשלוש שנים גם אם נדמה שלא חל שינוי משמעותי באורח החיים או בהכנסה.
בפגישה הפנסיונית נערוך סקירה של התיק הביטוחי
נשערך את החיסכון לגיל פרישה, נבדוק האם הכיסוי הביטוחי מתאים למצב המשפחתי ולגובה ההכנסה. האם קיים ביטוח מיותר או כפול. נבחן את השינויים בשוק הפנסיוני ונתאים את התוכניות למוצרים ולמחירים האטרקטיביים ביותר.
