קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה - חיסכון גמיש עם יתרונות מס
קופת גמל להשקעה היא מכשיר חיסכון המשלב גמישות במשיכת הכספים עם אפשרות ליהנות מהטבות מס בעת משיכה כקצבה בגיל פרישה.
יתרונות:
- גמישות מלאה במשיכת הכספים בכל עת
- אפשרות להפקדה של עד 81,711 ש"ח בשנה
- פטור ממס רווחי הון במשיכה כקצבה מגיל 60
- מגוון מסלולי השקעה לבחירה
- אפשרות להעברה בירושה
MVP עובדת עם מגוון חברות הביטוח ובתי ההשקעות השונים ומאפשרת ללקוחותיה לבחור בגמל להשקעה ובמסלולי הההשקעה המתאימים ביותר להעדפותיהם וצרכיהם של לקוחותיה.
לקבלת מידע מקיף אודות גמל להשקעה והיתרונות הקיימים באפיק חיסכון זה, צרו איתנו קשר וצוות המומחים של MVP ישוב אליכם בהקדם.
קופת גמל להשקעה
קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון גמיש לכל תקופה בחיים, והיא מאפשרת לחסוך כסף לכל מטרה ולכמה זמן שתרצו. אפשר גם למשוך ממנה ללא קנסות, בכפוף לתשלום מס רווחי הון, או להמשיך לחסוך בה עד לפרישה.
קופת גמל להשקעה - אלטרנטיבה לחיסכון בבנק
- חיסכון שנזיל במלואו לאורך כל תקופת החיסכון
- דחיית אירוע המס (מס רווחי הון) עד לפדיון הכספים
- הקופה פתוחה להצטרפות בכל גיל
- מבחר מסלולים לבחירת רמת סיכון מועדפת
- פטור ממס רווח הון ומס הכנסה בעת משיכת הכספים כקצבה החל מגיל 60
קופת גמל להשקעה הינה מכשיר חיסכון חדש שבו, אין תשלום מס על רווחי ההון שנצברו בתקופת החיסכון אלא במועד הפדיון בלבד.
להבדיל ממוצרי חיסכון אחרים, כגון פקדונות בבנקים או קרנות נאמנות, היתרון המשמעותי של קופת גמל להשקעה הוא בכך שפנסיית הזקנה שתשולם מהכספים שיופקדו לקופת הגמל להשקעה יהיו פטורים ממס. יתרון נוסף הוא האפשרות למשוך כספים מקופת הגמל בכל עת, ללא קנסות, ולחלופין לקחת הלוואה כנגד הכספים שנצברו בה. בנוסף, החוסכים נהנים מניהול מקצועי, דמי ניהול נמוכים יחסית והיעדרו של סכום מינימלי להפקדה.
כספי הקופה מנוהלים במגוון מסלולי השקעה, ביניהם מניות, אג"ח או שילוב שלהם על פי אופי וצרכי החוסך, וניתן לשנות את המסלול בכל עת ללא צורך בתשלום מס.
למי מיועדת קופת גמל להשקעה?
קופת גמל להשקעה הינה מוצר חיסכון המתאים הן למשקיעים לטווח קצר ובינוני, כאלה שיש להם סכום כסף בבנק והם לא עושים איתו שום דבר משמעותי, והן לחוסכים לטווח ארוך אשר מבקשים ליצור לעצמם תוספת לדמי הפנסיה העתידית.
אין מגבלה של גיל או סכום הפקדה מינימלי למבקש לחסוך בקופת גמל להשקעה, וכן אין מגבלה על תדירות ההפקדה. העובדה שכספי הקופה נזילים וניתן למשוך אותם בכל עת ללא תשלום קנס על פירעון מוקדם, יחד עם הניהול המקצועי והאפשרות הפוטנציאלית לצבור תשואה נאה בעבור ההשקעה, הופכים את קופת הגמל להשקעה למוצר אטרקטיבי עבור כל אדם המבקש לחסוך עבור עצמו או עבור ילדיו.
דחיית תשלום המס למועד מאוחר יותר, תאפשר לך לקבל לתשלום מס נמוך יותר, כך שמשתלם להמשיך להשקיע בקופה, לאורך שנים ארוכות ככל האפשר. קופת גמל להשקעה מאפשרת לך להפקיד עד 79,005 ש"ח לכל תעודת זהות (נכון לשנת 2024).
מי יכול לפתוח קופת גמל להשקעה?
קופת גמל להשקעה אינה מיועדת לציבור זה או אחר, אלא לכל מי שמבקש לחסוך כספים וליהנות מן ההטבות הנלוות לכך. להבדיל ממוצרי חיסכון אחרים, קופת הגמל להשקעה נוחה באופן מיוחד שכן כל אחד רשאי לפתוח אותה, ללא קשר לגילו או לסכום ההפקדה המינימלי שברצונו להפקיד.
קופת גמל להשקעה היא כאמור פתרון לכל מי שמעוניין לחסוך כספים לעתיד, ובמיוחד עבור חוסכים המעוניינים בתכנון פיננסי לתקופה שלאחר פרישתם מן העבודה או כקופת חיסכון לילדים אשר תעמוד לרשותם בבגרותם.
יתרונות החסכון בקופת גמל להשקעה:
- דחיית אירוע המס עד לפדיון הכספים.
- אפשרות לקבלת הכספים בגיל פרישה כקצבה חודשית הפטורה ממס.
- לרוב דמי ניהול אטרקטיביים ביחס למוצרי חיסכון אחרים.
- בחלק מהחברות קיימת אפשרות לקבלת הלוואה על כספי הקופה.
- חברות הביטוח ובתי ההשקעות השונים מפעילים מגוון רחב של מסלולי השקעה בהם מסלולי השקעה פאסיביים.
- גמישות בהפקדה. ניתן לבצע הפקדה חד פעמית או הפקדה חודשית עד לסכום של 81,711 שקלים בשנה.
